投資信託の商品を選ぶポイント

資産運用の目的を考える

　今どのような目的を持って資産運用をお考えでしょうか？投資信託では、どのような目的を持って資産運用をしていくかによって運用方法が変化します。つまり、短期や中期、長期の投資商品にどのように資金を振り分けるかを検討していく必要があります。

　まず、投資信託を始める第一歩として、どのような目的で資産運用をしていくのかを考えることをおすすめします。

収益率とリスクとのバランスを考える

　投資信託は、定期預金などに比べ高い収益を望める商品ですが、その反面元本を保証するものではありません。例えば、安定性を重視する投資商品である公社債投資信託は、リスクをできるだけ抑えていますが、高い収益性はあまり望めません。

　それに対して大きな収益を目指す株式を組み入れた投資信託は、収益性が高い分リスクが伴います。そのため、ご自身の将来設計を考えて安全性を重視する投資商品を運用するか、利益追求を目的とする投資商品を運用するかを見極めることがとても大切になります。

投資商品の購入時期を考える

　先ほど紹介しましたが、株式を組み入れた投資信託の商品は、購入募集の時期が特定期間に限られている単位型投資信託と、いつでも自由に購入できる追加型投資信託があります。

　投資信託の商品内容を分析することも重要ですが、投資を実行しようとする時期に目的の投資商品が販売されているかどうかを確認することも重要になります。